这家平台非法吸收公众存款超350亿

摘要：上海“夸客金融”非吸超350亿，一审宣判法人郭震洲判了9年6个月，其余高管判了5-7年。

2025年3月24日，上海市黄浦区人民法院发布《关于上海夸客金融信息服务有限公司案款发放公告（第一批第2次）》。

此次退赔是还是第一次退赔的补充，第一次退赔登记无异议的受损集资参与人中已经收到案款的集资参与人不属于本次发放对象。也就是说在第一批登记的人群中因为各种原因未能收到款项的人进行补充退赔。

不能收到款项有几种情况：一是参与人已经不在世没退赔成功的；二是因银行账户封存状态、二类账户存入限额超限、户名与主机不一致等原因导致案款未能在第一批第1次发放成功。

员工不在退赔之列

另外，法院公告还明确了“夸客金融运营期间员工不在本次发放名单”，据资管黑板报报道，在非法集资案件退赔过程中，员工、业务员、理财师不在退赔之列已经不是第一次，特别是通过线下理财门店进行非法集资的平台，在法院处理退赔时很多平台都规定了业务员暂不在平台退赔之列。

2020年01月8日，北京市第一中级人民法院发布的“e租宝”案资金清退公告表示，资金清退对象为在“e租宝”和“芝麻金融”网络平台参与集资且已经参加信息核实登记的受损集资参与人。参加信息核实登记的钰诚系员工、理财师和未参加信息核实登记的受损集资参与人、相关刑事案件被告人（包括被追究刑事责任的员工、理财师）暂不列入本次资金清退范围。

2021年2月3日，昆明市中级人民法院发出“关于被告单位昆明泛亚有色公司等4公司、被告人单九良等21人犯非法吸收公众存款罪、职务侵占罪一案资金清退发还公告”。公告显示，根据《中华人民共和国刑法》和相关司法解释，参与昆明“泛亚有色”案非法吸收公众存款犯罪的单位和个人（包括主案和关联公司、授权服务机构非法吸收公众存款刑事案件中被依法追究刑事责任的单位和个人），以及为本案非法吸收公众存款活动提供帮助并获取经济利益的单位和个人，不属于发还对象。

2023年6月，上海市黄浦区人民法院发布《上海夸客金融信息服务有限公司非法吸收公众存款投资受损人信息核对公告》，公告明确指出本次案款发还不涉及上海夸客金融信息服务有限公司、夸客投资管理（上海）有限公司和上海夸客优富企业管理顾问有限公司等公司员工，本院不审核员工提出的案款信息核对，在最终的发还名单中将剔除员工。

2025年1月16日开始对“善林系”受损投资人进行第二次案款发放，上海市第一中级人民法院公告消息显示，在平台参与投资的“善林系”业务员暂不列入案款发放范围。

夸客金融时间线

上海夸客金融信息服务有限公司成立于2014年，公司注册资本10000万，法人代表郭震洲。公司旗下三款P2P网络借贷APP，分别是才米公社、夸克优富、暖薪贷。据官网披露信息显示，截至2018年7月31日，夸客金融累计成交量为156亿，待偿余额38亿，尚未结清的出借人共35976人。

据上海市公安局黄浦分局官方微博“警民直通车-黄浦”发布的案情通报，2018年8月21日，上海夸客金融信息服务有限公司法人代表郭某来黄浦公安分局投案，同日，黄浦公安分局即对该案展开侦查，并对法人代表郭某、高管陈某等6人采取刑事强制措施。

2018年9月27日，涉嫌非法吸收公众存款罪的“夸客金融”平台法定代表人郭某某、公司高管夏某某被黄浦区人民检察院依法批准逮捕，公司另7名高管被警方依法采取刑事强制措施。

2018年12月19日发布的案情侦办情况通报显示，“夸客金融”平台法定代表人郭某洲、公司高管苏某强、侯某谷、赵某卿、倪某已被公安机关依法执行逮捕。

2018年12月14日，公司高管张某阳被押解回沪。该案另有23名犯罪嫌疑人被依法采取刑事强制措施。

2019年4月12日，公安部非法集资案件投资人信息登记平台公开披露117个因涉嫌非法吸收公众存款案件被登记调查的公司名单，其中包括上海夸客金融信息服务有限公司。

2021年10月28日，上海“夸客金融”非吸案迎来宣判。法人郭震洲判9年半，其余高管判了5-7年。

2023年6月，上海市黄浦区人民法院发布《上海夸客金融信息服务有限公司非法吸收公众存款投资受损人信息核对公告》。

2024年2月4日上海市黄浦区人民法院官微发布《关于上海夸客金融信息服务有限公司案款发放公告》，夸克金融（才米公社）首次发放金额16亿元，发放时间是2024年2月9日开始。

2025年3月24日，上海市黄浦区人民法院发布《关于上海夸客金融信息服务有限公司案款发放公告（第一批第2次）》。

“夸客金融”非吸案判决要点

2021年10月28日，上海市黄浦区人民法院对被告单位夸客投资管理有限公司、上海夸客金融信息服务有限公司、上海夸客优富企业管理顾问有限公司及郭振洲、王豪、倪寅、林伟杰、万明杰、赵文卿、刘文婷、苏棣强、侯尚谷、王佑军10名被告人非法吸收公众存款一案进行判决,判决录音如下：

司法鉴定夸客金融公司自2014年12月起至2018年8月通过才米平台向20万余名集资参与人吸收公众存款76亿余元,支付13万余名盈利集资参与人收益6,900余万元,尚未对付6万余名集资参与人9亿余元.自2014年5月起至2018年8月,通过优富平台向3万余名集资参与人吸收公众存款274亿余元,支付2万余名盈利集资参与人收益5亿余元,尚未对付1万余名集资参与人55亿余元,上述吸收公众存款金额合计350.8亿元,支付部分盈利及其参与人收益合计5亿元,未对付金额合计64亿元.

1、被告人郭振洲：非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑9年6个月，并处罚金人民币50万元。

2、被告人王豪：非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币35万元。

3、被告人倪某：非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。

4、被告人林某某：非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月并处罚金人民币二十万元。

5、被告人万某某：犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。

6、被告人赵某某：犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币二十五万元。

7、被告人刘某某：犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币二十万元。

8、被告人苏某某：犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币三十万元。

9：被告人侯尚某：犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十五万元。

10、被告人王某某：犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。

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